反洗錢心得體會

發表時間：2025-05-08

反洗錢心得體會(推薦13篇)。

反洗錢心得體會篇1

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，營造良好的反洗錢社會氛圍，發揮金融機構反洗錢作用，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，維護經濟和社會穩定，按照上級行及人民銀行《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，20xx年10月份，我行認真開展反洗錢宣傳系列活動，推動了反洗錢工作的有效開展。現將宣傳活動情況總結如下：

一、精心組織，推動宣傳活動的開展。

我行成立了以主管領導任組長，反洗錢辦公室及各反洗錢專業小組負責人為成員的反洗錢宣傳活動領導小組，要求各支行也要相應成立宣傳活動領導小組。領導小組負責反洗錢的組織推動、協調等工作，確保宣傳活動正常有序開展。

二、加強培訓，提高反洗錢工作水平。

一是積極參加人行組織的反洗錢培訓。20xx年10月10-12日，xx人民銀行在xx市舉辦反洗錢業務培訓班，主講人為人民銀行xx中心支行xx科長，主題為：“反洗錢監管轉型下的可疑交易分析與識別”，主要內容有：（zy185.cOm 范文資源網）

一是人民銀行反洗錢監管由“合規監管”向“風險監管”轉變；

二是結合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點；

三是介紹刑法關于洗錢性質罪名的規定。我行反洗錢辦負責人、兼管員以及城區各支行反洗錢兼管員共16人參加了培訓。

四是要求各支行、網點采取多種方式利用班后和晨會時間組織員工學習反洗錢的相關知識，做好對反洗錢管理人員和專、兼職崗位人員的培訓，重點培訓反洗錢法律法規、操作流程、客戶風險分類、客戶身份識別、可疑交易人工甄別等內容。通過培訓提高反洗錢崗位人員的反洗錢責任觀念，提高業務人員識別、報告可疑交易的能力和員工綜合業務素質，提升全行員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，有效推進全行打擊反洗錢犯罪活動的順利開展。

三、加強宣傳，增強社會反洗錢意識。

按照人民銀行、上級行的統一部署，積極做好反洗錢宣傳工作。

一是各網點利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標語各1條，共78條。

二是柜臺擺放xx人民銀行印制的《貫徹法制法，預防洗錢犯罪》等宣傳折頁2160份(其中城區行920份)。

三是積極開展上街宣傳。xx行反洗錢辦公室負責人及兼管員，參加了人民銀行xx市中心支行組織的以“貫穿執行反洗錢法規，預防監控洗錢犯罪活動”為主題的上街集中宣傳活動。該宣傳活動在xx市xx廣場舉行，我行參與了分發反洗錢宣傳資料和咨詢活動；xx支行等15個非城區支行參與了當地人行組織的上街宣傳活動。

此次宣傳，通過跑馬燈滾動播放或懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳標語、電子屏滾動播放反洗錢和防范恐怖融資的知識、放置宣傳牌、設立反洗錢咨詢臺、向社會公開舉報電話和郵箱、上街宣傳活動等多種宣傳方式，將反洗錢信息深入、有效地傳達給社會公眾，讓社會公眾進一步了解反洗錢工作的重要性，提高社會公眾的法律意識和對反洗錢工作的認知度，營造了良好的反洗錢社會氛圍，使廣大群眾對金融機構反洗錢工作有了正確的理解，得到了廣大客戶的理解和支持。

反洗錢心得體會篇2

隨著互聯網、電信業的不斷發展，近年來，利用電話、短信、網絡等方式進行虛假信息詐騙十分猖獗。為了切實提高廣大學生對網絡、電信詐騙的識別和應對能力，學校專門為我們開展了這樣一場有關防范電信詐騙的講座。

電信詐騙，是指以非法占有為目的，通過電話、短信和網絡方式，用虛假事實或隱瞞真相的方法詐取款額較大的公私財物的行為。在現如今這個科技高速發展的時代，正是一些人不關注、不重視、不了解網絡安全，才會讓這樣不法分子鉆了空子。在我們的日常生活中，不乏有一些人因為貪小便宜等聽信不法分子的話，為的就是自己眼前一時的利益，反而被蒙蔽了雙眼，使自己收到傷害。所以，提高網絡安全知識和意識是非常必要的。

電信網絡詐騙的危害。吳主任從經濟損失、身心傷害、社會影響三個方面向我們進行了深刻的闡述。每年南昌市都會有很多起這樣的案件發生，損失的金額也是讓人大吃一驚，有的受害人因為無法接受被騙的事實，最終導致失去生命，背后付出的代價是何其的慘重?。‰娦旁p騙，從“作坊式”組織向現代化企業模式轉變，規模也是在逐漸的擴大，嚴重敗壞社會風氣，造成信任危機，可能形成重大金融風險和社會風險。電信網絡詐騙把我們原先所建立的對社會的信任、對社會的誠實造成了一定程度的沖擊，打破了我們原來所謂的和平。

電信網絡詐騙的常見形式以及防范措施。電信詐騙的形式非常多樣，通常來說有這么幾種，兼職刷單類，冒充客服類，代辦信用卡、貸款類、冒充熟人領導類、冒充QQ微信親友類、網絡聊天類、投資理財類、征婚親友類、機票改簽類。人們就往往被這些眼前的小利益一時沖昏了頭腦，想著在家也能掙錢的天馬行空，簡直是無稽之談。近年來，學校這方面也做了大量的宣傳和組織教育，但是每年都會有大學生掉進不法分子設入的圈套，作為當代有理想、有作為的大學生，我們要記住，天上是不會掉陷餅，同時要認清自己只是個普通人，最后我們要做到不聽不信不轉帳，遇到類似事情一定要告知父母、老師、學校。防范詐騙，不僅在于保護自己，同樣是保護大家，每個人都有自己的陣地。

正確樹立網絡安全意識。我們要做到防范不良網貸、校園貸。不良網貸、校園貸大多具有門檻低、利息高、還款難的特點，一旦大學生涉入這種圈套，就會很難脫身，最終會引發大學生出走、自殺等極端現象，給高校和大學生本人帶來非常不好的影響。在此，我們需要樹立正確消費觀念、不攀比、不超前消費的正確觀念。我們要防止個人網絡賬戶和銀行卡被人利用。往往一些不法分子就會通過短信、電話、網絡告知你賬戶和銀行卡出現問題，需要你的驗證碼，這時候極有可能就是詐騙。第三點，防止發生網上其他違法犯罪行為。只有真正的做到這三點，我們才能更好的樹立正確的網絡安全知識。

通過這場講座，讓我深刻明白了，關注網絡安全，防范電信詐騙，是作為一個新時代有理想、有擔當的新青年所盡的責任與義務，這對我們來說是何其的重要??！天網恢恢疏而不漏，我真心的希望不法分子們也能夠改邪歸正，別繼續在法律的邊緣試探，還人們一個安定、美好的生活環境。

反洗錢心得體會篇3

隨著經濟的快速發展和金融市場的繁榮，銀行業作為重要的金融機構，在推動國民經濟發展、維護金融穩定等方面起著不可替代的作用。然而，銀行業也面臨著各種各樣的風險和挑戰。為了加強員工的紀法觀念和警示教育，我單位組織了一次銀行紀法警示教育活動。通過參與這次活動，我深刻體會到了紀法教育的重要性和銀行業的特殊性。以下將從主題活動的組織、紀法知識的學習、現實案例的分析、心得體會的總結等方面展開論述。

首先，組織一次有效的銀行紀法警示教育活動至關重要。本次活動是由我單位的人力資源部門精心策劃并組織的。他們在活動前制定了詳細的活動流程、計劃和目標，并且邀請了專業的律師和警察來進行講座和講解。在活動中，我們學習了銀行紀法的基本要求、工作中應該遵循的規則和法律法規。同時，我們還觀看了一些案例分析視頻，深入了解了金融詐騙、內外勾結等違法犯罪行為對銀行業帶來的危害。通過這次活動，我深刻認識到了銀行紀法警示教育的重要性，這將有助于減少風險，保護客戶的資金安全。

其次，紀法知識的學習讓我受益匪淺。在講座中，律師詳細解讀了相關的法律法規，特別是與我們日常工作密切相關的內容。我們了解了存款業務的監管要求、貸款業務的審批程序、匯款業務的限額和報備要求等。這讓我對銀行的各項業務有了更全面、更深入的認識，也增強了我的風險防控意識。此外，我們還學習了合規的基本知識，包括反洗錢、反腐敗等內容。這些知識不僅對我們作為銀行從業人員具有指導作用，同時也提高了我們作為公民的法律意識，為自己的合法權益保駕護航。

再次，通過分析現實案例，我進一步認識到了違法犯罪行為對銀行業的危害。在案例分析的過程中，我們了解了金融詐騙的手段和套路，以及內外勾結的危害。這些案例既是對銀行業的警示，也是對我們個人的警醒。我們可以從這些案例中吸取教訓，加強自身的防范意識，提高審慎操作的能力。同時，通過這些案例的.分析，我也深切認識到，“法律之網密而不漏”，任何違法犯罪行為最終都將受到法律的制裁，這為我們樹立正確的法律觀念提供了強有力的支撐。

最后，我對這次銀行紀法警示教育活動有了更深刻的認識和體會。銀行紀法警示教育活動是我們銀行員工不可或缺的一部分。通過這次教育活動，我更加明白了自己在工作中的責任和義務。作為一名銀行從業人員，我應該嚴格遵守紀律，嚴守法律底線，始終堅持合規經營的原則。只有這樣，我們才能夠為客戶提供安全可靠的金融服務，為銀行業發展做出應有的貢獻。

總之，通過這次銀行紀法警示教育活動，我對銀行業的紀法觀念有了更為深入的認識，對銀行業的特殊性有了更清晰的認知。我相信，在我們共同努力下，銀行業將持續健康發展，為經濟發展和社會穩定作出更大的貢獻。

反洗錢心得體會篇4

近日，由公安部打擊涉水欺詐專項行動領導小組和央視共同制作的《水之殤》警示片開始在各大電視臺和網站上播出。該片剖析了涉水欺詐的多種手法和后果，提醒公眾警惕水上交通危險和盡量避免因圖利而造成損失。我在觀看這部影片后產生了很多的思考和感悟，下面我將就我的心得體會進行分享。

一、警醒我們的危險意識。

觀看《水之殤》讓我們明白了涉水欺詐的手法和程度，從視頻中的案例看，不少受害人都是被這些涉水欺詐的細節所蒙騙，往往無法提前感知到危險的存在。在心態上，我們要警醒水中的危險意識，不要過于依賴船員，保持警覺，盡可能的避免涉水作業以及乘坐不合格的船只。

二、引領我們理性看待事物。

電影的導演通過真實的案例，展現水上欺詐的復雜和騙局。通過影片中社會風貌的描述，我們不難發現，現在欺詐手法層出不窮、壟斷者道德缺失的情況已成為一種普遍的現象，而且未來還有可能更加嚴重。既然我們身處這樣的'一個社會，理性思考是必不可少的。這部影片通過深入分析欺詐手段，提醒我們在處理問題時應該有頭腦、有條理，理性看待事物。在日常生活以及工作生活中,我們也需要深刻明白，現實生活中不是每個人都能夠義無反顧地給你遞上幫助之手，我們也要時刻提升自己的思考能力，用好自己的能力，保護好自己的財產。

三、引發我們關注自保的能力。

在影片中，每位受害者都離不開自己的輕信和無法自保的行為。從影片中我們不難看到，是受害者的缺乏自我保護意識和技能，缺乏對法律的了解，導致了親人、家庭、財產的損失。當然，這并非這部影片的意圖，在我看來，《水之殤》不光是一個借鑒的教材，也讓我們更深刻的體會到自我保護和法律的重要性。相信只有當我們每一個人有了準確、理智的認識，知道如何去自我保護，才能更好的依據法律維護自己的權益。

四、喚醒我們對身邊人的責任感。

當受害者和騙子失去聯系的時候，我們已經身在其中，光是自己不上當是不夠的。當家庭成員或者朋友遇到需要你幫助他們分析投資方案、辨別風險的時候，我們的責任感就應當上升到另一個層面。身邊的人需要我們對他們負責、照顧他們的利益，為此我們需要勇于指出親友的決策可能存在錯誤，提供決策幫助，借鑒曾經的經驗，能保護他們不被騙。

五、呼吁我們全面參與分享。

對于很多人而言，我們所耳聞的投資和金融知識水平只能停留在表層，我們急需在金融和投資領域里全面涉及，同時也希望全社會的相關組織和政府層面更加重視依法維護廣大群眾的權益。在我們做好日常自我保護工作的同時，在適當的時候也應該提高自己的金融、投資和法律意識。無論是作為社會中的個體，還是作為社會的組成部分，我們都應該具備相應的投資和金融知識，更好地適應日趨復雜和多變的金融市場，避免受騙，保障自己的利益。

總之，觀看這部影片，不單單對我們這些普通百姓有著很大的借鑒意義，也對于法律和執法機構來說，也是一份警醒。這也為保護廣大群眾的利益設置了有效的壁壘和防線，但這個過程中需要我們不斷的規范自身，增強自我保護意識，只有這樣才能逐漸減少被騙的風險，保障我們身邊人的利益，同時也讓這個社會變得更加理智、健康。

反洗錢心得體會篇5

在現如今的社會，詐騙案件越來越多，手段也越來越高明。他們利用一些學生的虛榮心、貪便宜、單純等心理特點實施各種詐騙伎倆，為了防止教職工、家長蒙受巨大的財產損失和精神壓力，維護我們安靜的學習環境，提升大教職工的安全防范意識，掌握一定的防詐騙的技巧，使教職工面對詐騙能夠安全應對，共同營造出一個和諧美好的綠色校園，使我們的校園變得更加美好。

01、落實責任機制完善工作方案

堅持從上至下的'原則，平湖市新倉鎮中心幼兒園召開專題會議，成立領導小組，根據相關政策要求，結合我園實際，各部門緊密配合落實分工，全園范圍開展宣傳教育活動，進一步加強對教職工的防詐騙教育做好家長防詐騙宣傳工作，警惕網絡詐騙行為和傳銷詐騙活動，主要從班級、網絡、家校三個方面進行全覆蓋宣傳教育。

02、班級、校園宣傳全覆蓋

各班主任貫徹落實班級范圍內的宣傳教育活動；打造“無騙校園”、“無騙班級”，正面引導，增強防范意識。舉辦“防詐騙”主題黨日活動、教職工專題會議等，通過案例分享，總結詐騙套路，及時預防事故的發生；多次邀請新倉鎮派出所倉龍反詐小組來園面向全園師幼舉辦“防詐騙”主題國旗下講話活動，普及反詐知識，傳授防范方法。

03、網絡宣傳全覆蓋

利用幼兒園現有資源，廣泛傳播相關防范知識，引導教職工、家長積極參與相關線上活動，營造積極線上環境。

1.以學校公眾號線上宣傳通道為基礎，開辟“防詐騙”知識推送專欄，廣泛傳播相關案例、針對各類詐騙的防范手段、社會相關重大事件等信息。

2.引導教職工、家長下載“國家反詐中心”APP、關注等反欺詐微信公眾號，為其提供直接的交流與反饋渠道。

3.開展線上問卷星“反詐知識調查問卷”，呼吁教職工、家長積極參與。

04、家校宣傳全覆蓋

1.給全園教職工、家長下發《平湖市教育系統關于全民反詐防騙致師生員工及家長的一封信》，引導教職工、家長樹立正確的觀念，教育他們自覺抵制傳銷、遠離傳銷，凈化校園文化，鼓勵教師向家長朋友普及防詐騙知識，掌握必要的防范技能，切實筑牢思想防線。

2.組織黨員教師、青年團員教師志愿參與社區服務，同步防詐騙宣傳防范工作。

05、貫徹落實略顯成效

根據通過以上舉措，有針對性地開展反詐騙安全教育工作，增強與提升教職工防范各類詐騙、規避網貸風險的意識和能力，并取得了一定成效，全年幼兒園教職工沒有發生一起詐騙事故。

反洗錢心得體會篇6

為進一步宣傳反洗錢法律法規，增強金融機構及社會各界的反洗錢意識，增進社會各界對反洗錢工作的了解和支持，營造良好的反洗錢社會氛圍，發揮反洗錢宣傳工作在預防相關違法犯罪活動中的重要作用，防范洗錢風險，建立反洗錢宣傳長效機制，根據監管部門要求及總行相關工作指導，上海分行由法律合規部牽頭全行各部門于20xx年8月1日至20xx年9月29日開展了主題為“保護您的權益、遠離洗錢活動”的反洗錢集中宣傳活動。此次活動，各部門負責人高度重視，結合各自的工作實際展開了內容豐富、形式多樣的宣傳、培訓活動。現將有關情況報告如下：

一、高度重視，精心組織

反洗錢工作既是金融機構義不容辭的法定義務，也是聯系到國家金融穩定及百姓日常金融行為安全的重要工作。為確保此次反洗錢宣傳活動有序開展，分行成立了反洗錢宣傳領導小組，發布《大連銀行上海分行20ｘｘ年反洗錢宣傳工作方案》，確定活動主題為“保護您的權益、遠離洗錢活動”；活動目的為：結合反洗錢工作形勢需要，以集中宣傳月形式進行重點宣傳，從而增強社會公眾對洗錢危害的認識，提高社會公眾風險防范意識，擴充社會公眾反洗錢法律法規知識，普及洗錢活動舉報途徑和舉報人保密制度。宣傳形式要求做到內容豐富、突出特色，做到內外有別、形式多樣，強化宣傳效果，真正做到履行義務，踐行法規。同時為達到全行共同參與、真正做到反洗錢人人有責，本次宣傳活動除重點在營業網點開展社會宣傳外，也要求全行各個條線員工認真系統地學習反洗錢相關法律法規，并按時提交學習心得體會。

二、對外宣傳，形式多樣

分行營業部作為對外的服務窗口，結合自身實際情況，開展了形式多樣、內容豐富的宣傳活動。

（一）制作“預防洗錢犯罪，維護金融秩序”；“防范洗錢，合規經營”的宣傳海報。張貼于憑條填寫臺上方，使客戶一目了然，接受反洗錢教育。

（二）制作“打擊洗錢犯罪，構建和諧社會”；“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”等宣傳標語，并張貼于營業大廳明顯位置。通過辦理業務時的直接宣傳，引導客戶遠離洗錢犯罪。

（三）通過營業大廳室外LED電子屏幕24小時滾動播放“預防洗錢犯罪，維護金融安全”等宣傳口號，充分進行對外宣傳，提升我行社會形象及反洗錢社會影響力。

（四）在營業場所大堂經理服務處設立反洗錢宣傳臺，配備宣傳員宣傳介紹反洗錢相關業務知識。，擺放《學習貫徹中華人民共和國反洗錢法——預防監控洗錢活動》；《反洗錢：構建經濟金融安全網》等各類宣傳資料，配備宣傳員宣傳介紹反洗錢相關業務知識。

（五）對于大額現金、轉賬交易，5萬以上現金存取款交易，20萬以上轉賬交易的客戶，發送風險提示單及人民銀行印發的“AML預防監控洗錢活動”的宣傳單頁。

（六）走進社區，開展洗錢知識進社區集中宣傳活動。配合業務資料發放和反洗錢宣傳資料的發放，深入基層、貼近一線，將實際與實踐相結合做實宣傳工作。

以上宣傳活動的實施，強化了宣傳效果，使社會公眾進一步了解洗錢的概念、特征和常見手法，充分認識洗錢的危害和法律責任，知曉社會公眾和金融機構的反洗錢義務，公眾懂得如何保護自己，遠離洗錢及相關犯罪活動。

三、對內宣傳，不斷學習

（一）分行法律合規部分層次開展反洗錢業務培訓。先后組織各部門負責人、兼職合規員、反洗錢學習馮菊平局長關于《當前反洗錢形式及工作要求》重要講話視頻、魯政副處長關于《反洗錢監管新構想》講座視頻及PPT、曹作義關于《可疑交易識別及反洗錢調查》、張陽關于《FATF40項新建議解讀》講座PPT。組織柜面業務員工及浦東支行新員工開展反洗錢實務培訓。

（二）在反洗錢宣傳活動通知傳達當日，各部門領導即安排部門兼職合規員做為本次反洗錢業務學習宣傳人，制定學習計劃和內容。同時組織部門全員學習，做好相關記錄，并通過每周合規例會交流學習體會。

一是運營條線加強反洗錢履職能力。運營部開展機構信用代碼實務培訓，并指導分行營業部做好機構信用代碼發放工作輔助做好反洗錢工作，增強了部門員工反洗錢風險控制意識，并將學習精神融入到自身日常工作中去，根據各自的工作職責做好本職工作，把好分行在反洗錢工作流程中運營環節的這道關，為分行反洗錢工作保駕護航。

二是營銷團隊提升反洗錢工作意識。從日常工作點滴做起，從客戶盡職調查，到交易識別都筑起反洗錢的防火墻，全面提升從業人員反洗錢意識和知識水平。

三是后臺部門積極探索反洗錢工作新思路。授信審批部對重要授信資料及貸審會資料建立嚴格的封存歸檔機制，提高可疑資金用途的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、總結

此次“保護您的權益、遠離洗錢活動”主題宣傳活動，內容豐富、特色突出、內外有別。作為一項長期性、系統性的工作，我行將不斷總結反洗錢工作中的不足，積極尋求宣傳的新辦法新思路，進一步形成反洗錢長效宣傳機制；同時嚴格按照人民銀行的監管要求，狠抓落實，確保反洗錢工作正常有序開展，切實履行反洗錢的法定義務，履行反洗錢的社會宣傳責任，為維護社會穩定、打擊洗錢犯罪與金融秩序安全做出貢獻。

反洗錢心得體會篇7

公司一直在強調反腐倡廉建設的重要性，開展各類相關培訓及學習。最近認真學習了國務院國資委編撰的國有企業廉潔從業教育讀本《鏡鑒》，有以下感想。

一、要樹立正確的人生觀、價值觀、金錢觀

時刻牢記工作是我們獲得幸福生活的唯一途徑，想收獲必須要有付出，不勞而獲只是一種空想。金錢是為了讓我們生活得更好，但卻不是衡量幸福的唯一標準，工作是人生的重要組成部分，只有通過自己的努力奮斗得來的美好生活才是有意義的，才是真正的幸福。在生活中要養成艱苦樸素、勤儉節約的生活習慣，必須有堅強的意志、經得起金錢的誘惑，不講排場、不比闊氣、不擺架子;工作中愛崗敬業、勤勤懇懇、任勞任怨、奮發進取，豐富自己的知識、充實自己的精神世界。

二、不以惡小而為之

千里之堤、潰于蟻穴，縱觀《鏡鑒》里一個一個的案例，均是由拒絕到收小錢，從收小錢到收大錢，以致走向違反黨紀國法、無法回頭的深淵。從開始的不好拒絕所謂“朋友”情面而吃請受禮，覺得只是朋友間的禮尚往來，你來我往隨之而來的一些小的要求就礙于情面不好拒絕，逐漸發展到犧牲公司、國家的利益去換取更多的個人利益。所以作為重要崗位從業人員，一定要嚴格遵守公司、國家相關法律法規，嚴于律己，從根源上杜絕腐敗滋生。

三、樹立正確的交友觀，識別益友和損友

中國有句古話“君子之交淡如水”，子之交是心與心的`交流，是一種與天地共存的默契，如絲縷般交織在一起。在重要崗位工作的同志，涉及方方面面的朋友，一定要牢牢把握住主動權，決不能為“鐵哥們”喪失原則。一定要清理自己的交際圈，有利于促進工作的朋友多交、多接觸，整天游手好閑的朋友少來往，最好是不來往。不能因為朋友之間的“義氣”，削弱“正氣”和“骨氣”?！剁R鑒》中很多受賄案例就是交友不慎被拉下水，逐漸走入牢房。

四、時刻不能放松學習和思想水平的提升

社會的發展瞬息萬變，每個人所處的角色也不斷的進行著調整，不管處于什么樣的角色，時刻不能放松對公司相關制度的學習和思想道德水平的提升。《鏡鑒》里有許多案例，尤其是年輕的領導干部，業務上非常突出，憑借自己的勤奮努力被委以重任，很年輕就被任命到重要的領導崗位，但是思想水平沒有到達相應高度，在關鍵時刻沒有把持住自己，導致為了眼前的短期利益犧牲了自己的大好前途。這些都為我們年輕人敲響了警鐘，時時刻刻不能放松學習，我們要不斷的充實自己的內心世界，做一個有理想、有責任心、能夠令組織放心的委以重任的年輕人。

路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索……

反洗錢心得體會篇8

合規教育有感？孟子曰：“不以規矩，不成方圓?！弊鳛樾氯胄械膯T工，我上的第一堂課就是如何規避風險。明白風險事件的關鍵點，熟悉掌握各項業務流程是作為一個工行員工最基本的素質。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則，時刻提醒自己不能觸碰底線。

在認真觀看了十個風險案例之后，我結合這些準則進行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利益；

員工故意告知客戶虛假信息，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益，從事損害銀行利益的活動；

截留或調換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶資金；

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員工違反人行利率和我行利率管理規定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件，我深深的感覺到金融行業是一個高風險的行業，這些規章制度的修訂一定是從這些經驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的業務多種多樣，需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點馬虎。樹立內控也是業務，安全也是收益，風險管理創造價值，正面規范、反面禁止，行為監測規范處理。加強內控管理對于現代金融企業十分必要，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工，掌握業務技巧，加強業務能力，還要在這些能力的基礎上增強合規意識。**支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進，在出現了風險事件之后進一步反思和加強自身的`內控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力，我會積極響應基礎強化年活動，趁著機會不斷學習業務，提高自身的思想覺悟，加強黨性建設。

勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點做起：

1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶，使自己在違規事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

2、加強學習業務能力?？嗑毣竟?，通過考取上崗資格證書，多方面了解業務，可以私下找到老員工進行交流，從經驗和實際之中感受管控的重要性，在了解業務的同時提高思想覺悟。

3、認真學習《2021年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。

只有嚴格按照規章制度辦事，認真研究業務和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業辦業務，才能守好面對客戶的第一道關。合規教育已經深入我心，我會一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣。

塑合規工文化，做合規工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力，來詮釋我的意義。

反洗錢心得體會篇9

報告從詐騙電話整體形勢、詐騙電話類型、詐騙電話號源類型與歸屬、詐騙電話號源地域分析、電信詐騙攻擊目標地域分析、詐騙電話攻擊時間特點、電信詐騙識別力地域排行、電信詐騙典型案例拆解等角度，將當下猖獗的電信詐騙做了全方位解讀。

報告顯示，僅20xx年8月，360手機衛士就為全國用戶攔截各類騷擾電話34.3億次，平均每天攔截騷擾電話約1.11億次。其中，共攔截詐騙電話4.45億次，占到了當月騷擾電話攔截總量的13.0%，平均每天攔截詐騙電話約1435萬次?？紤]到詐騙電話可能給用戶帶來的經濟損失和其他嚴重后果，詐騙電話顯然已經成為危害最為嚴重的騷擾電話類型。

金融理財類與身份冒充類詐騙占比近七成

據20xx年8月360手機衛士用戶的“吐槽信息”的統計分析顯示，在用戶接到所有的詐騙電話中，虛假的金融理財詐騙最多，占43.2%，此類詐騙在北上廣深等大城市尤其盛行；其次是身份冒充詐騙，占25.2%。兩類詐騙相加占比68.4%。在身份冒充類詐騙中，冒充電信運營商的詐騙數量最多，占比為26.0%；其次是冒充領導，占21.2%；排名第三的是冒充快遞，占14.3%。

接到不認識的固定電話和400/800電話時，要多加小心!

據20xx年8月360手機衛士攔截詐騙電話情況的抽樣分析顯示：在詐騙電話的號碼源中，固定電話呼出的詐騙電話數量最多，占所有詐騙電話呼叫量的56.0%；其次是400/800電話，占比為27.1%；手機呼出的詐騙電話占詐騙電話呼叫總量的15.4%；此外，還有1.2%的詐騙電話來自境外呼入?？梢?，固定電話和400/800號碼更應該成為詐騙電話治理的'重點對象。

騙子們的作息很規律

據20xx年8月360手機衛士攔截詐騙電話情況的抽樣分析顯示：每周五到下一周的周一，每天詐騙電話呼叫量均超過了一周總量的15%，而周二到周四的呼叫量則相對較低。報告認為造成這種情況的主要原因在于，周末很多人都會獨自在家，有空閑時間，而且身邊沒有可以給自己提醒的人，被騙子成功詐騙的幾率也就更高。騙子們也因此選擇在周末來撥打更多的詐騙電話。

不過從一天24小時的情況來看，騙子們的作息規律和普通人差不多。詐騙電話的高峰期出現在早上8點至11點，而晚上10點鐘以后就相對較少，凌晨1點至5點是詐騙電話呼叫量的低谷期。此外，根據用戶舉報及媒體報道，報告還對冒充公檢法詐騙、冒充領導詐騙、冒充親友詐騙、機票退改簽詐騙、購物退款詐騙、假冒證券公司詐騙、利用無卡折業務退款詐騙、積金積存交易詐騙、郵政活期轉定期詐騙等9類典型電信詐騙案例進行了解讀與分析。

此外，根據用戶舉報及媒體報道，報告還對冒充公檢法詐騙、冒充領導詐騙、冒充親友詐騙、機票退改簽詐騙、購物退款詐騙、假冒證券公司詐騙、利用無卡折業務退款詐騙、積金積存交易詐騙、郵政活期轉定期詐騙等9類典型電信詐騙案例進行了解讀與分析。

反洗錢心得體會篇10

曾經在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸?！贰Ｋ@樣說到：如先改變自己，對方也會改變；對方有了改變，心境也會改變；心境有了改變，言詞也會改變；言詞一有改變，態度也會改變；態度一有改變，習慣就會改變；習慣一有改變，運氣就會改變；運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢？

幸福是我們每個人共同的心愿，每時每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典，對每個名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受，一種心態。一家人健康、平安、快樂的生活在一起，這就是幸福；當工作上的成績得到別人的肯定，當自己一點一滴的進步時，這也是幸福；甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢？

每當我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領導者的分理處主任，不認真履行監督管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で?，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發投機大財，導致窟窿越來越大，最后發展到不可收拾的地步。他們為了貪欲，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。

這一個個發生在我們身邊的`故事，難道不是一聲聲震聾發聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風險來自哪里呢？那就是有章不循，違規操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價?？梢?，每一個大問題的出現都是一系列小問題的暴露。十案十違規呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。

長大后，當我們背起書包上學時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節決定成敗”，一切操作要從規范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為標準，處處講合規，事事做合規，注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。

反洗錢心得體會篇11

騙子無處不在，利用數不勝數的手段處處詐騙，千方百計，步步引誘，而在今年，電信詐騙愈發嚴重和放肆，而在我們學校，也有很多學生多次被詐騙。

在當下的社會中，詐騙有很多種類，例如網絡詐騙，冒充熟人詐騙和網上中獎詐騙。而對于這些詐騙，我也通過老師的教導學到了很多防騙方法：

1、不要主動與對方聯系，撥打所謂的咨詢電話，這樣只能使你一步步上鉤；

2、不要過分依賴網絡，遇到有人借款，要牢記“不決斷晚交錢，睡一覺過一天，再找親人談一談”；

3、詐騙過程中，犯罪分子往往會利用人的恐慌心理，制造緊張氣氛，不停地變換角色，讓你來不及分辨真假，并催促你辦理，一旦發覺對方可能是騙子，馬上停止匯款，不再繼續交錢，防止擴大損失；4、馬上進行舉報，可撥打官網客服電話、輔導員等向有關部門進行求證或舉報。隨著現代科技的發展，我們的生活有了極大的改善，但這也促使了許多人利用高科技詐騙錢財，破壞人們的財產利益。例如網絡詐騙犯總是利用現在的大數據和云平臺等來獲取用戶的位置和興趣愛好來騙取用戶的財產。

現在的騙子無處不在，甚至就在你身邊，因此要提升個人的文化認知，多學習防詐騙知識，慧眼識珠，懂得識別詐騙犯并遠離他們。

反洗錢心得體會篇12

為提高社會公眾防范洗錢意識，遏制洗錢活動，深入貫徹落實人民銀行天津分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，全面推進金融機構反洗錢工作，打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序及恐怖組織等的不法洗錢犯罪活動，保持社會安定，提高商業銀行信譽，促進金融業務的健康發展，使社會公眾廣泛了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，我行在接到天津農商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后，積極開展了反洗錢宣傳月活動。

在接到天津農商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后，我行上下高度重視，立即成立了由行長為組長的反洗錢法宣傳領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在支行風險管理部，由風險管理部經理具體負責組織實施開展反洗錢法宣傳月活動。

反洗錢法宣傳領導小組成立后，利用晨會時間，組織學習《反洗錢》法，積極組織實施反洗錢宣傳準備工作，向所屬二級支行發布了《關于開展反洗錢宣傳月活動通知》、《反洗錢知識問答》等有關反洗錢宣傳資料，要求支行深入學習《反洗錢法》。在反洗錢宣傳月準備階段，我行定制統一了“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅，到總行領取《反洗錢法》宣傳手冊并將宣傳條幅和手冊按時下發到支行，要求各支行成立相應的宣傳領導小組，學習反洗錢法，在營業網點醒目位置懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅、在各營業網點營業廳內大屏幕內循環播放“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”、“保護好自己的身份證件，防止被用于洗錢活動”宣傳標語，在網點營業場所柜臺和大堂經理桌面擺放宣傳冊、頁，向客戶積極宣傳反洗錢法。

20xx年11月15日，我行營業網點在網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作，20xx年11月19日我支行風險管理部人員和行營業部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動，本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關領導親臨我行營業部宣傳現場，和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往群眾提供咨詢150人次，發放反洗錢宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。

在宣傳月活動中，我行各支行都高度重視，成立了以支行長為組長的反洗錢宣傳領導小組，召開了全縣二級支行、營業部、分理處內勤負責人參加的反洗錢宣傳動員學習會，會上科長帶領大家共同學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和相關《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國現金管理暫行條例》、《個人存款實名制規定》《反洗錢知識問答》《反洗錢手冊》等相關法律法規。共同學習了《中國反洗錢犯罪案例剖析》中的典型案例，和一線基層業務負責人探討了在工作中怎樣早發現、識別涉嫌反洗錢的情況。

在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動員一切可以動用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優越的地理位置，利用農村村民農閑趕集的時間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務；發放宣傳資料400余份，認真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責；在營業網點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結合當地農業特色，近期農業購銷現金業務頻繁的特點，及時向廣大社區居民進行宣傳，提高客戶和社會公眾反洗錢意識；有些支行不但在營業網點外進行宣傳，而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、支行等都在營業網點公共區域布置宣傳臺，向來行辦理業務人員進行宣傳；支行根據本行客戶特點，以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象，走進企業和社區進行宣傳，提高廣大企業從業人員和普通市民的.反洗錢意識，同時利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。

在反洗錢法宣傳月活動結束后，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學習反洗錢法，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動，我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動，我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語，向客戶和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進了我行反洗錢工作的開展，提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。